Kredit für Selbstständige: 3.000 € mit Sofortzusage

Heute noch Deinen Kredit sofort auszahlen lassen, trotz mittlerer Bonität

KREDU-Kredit für Selbstständige mit mittlerer Bonität

Ob Gastronomie, Journalismus oder Handwerk – wer selbstständig arbeitet, hat es oft schwer, einen Kredit zu bekommen. Hier erfährst Du, wie KREDU einen schnellen Online-Kredit an Selbstständige bzw. Freiberufler vergeben kann und welche Voraussetzungen Du dafür erfüllen solltest.

Wieso vergeben Banken keine Kredite an Selbstständige?

Die eigene Idee verwirklichen, der eigene Chef sein: die Freiheiten und Möglichkeiten der Selbstständigkeit sorgen dafür, dass sich immer mehr Menschen dazu entscheiden, ein eigenes Unternehmen zu gründen. Doch bereits bei den ersten Schritten kann die Umsetzung ins Stocken geraten. Egal ob es eine Mietkaution, erste Werbemaßnahmen oder die grundlegende Büroausstattung ist – eine Geschäftsgründung ist besonders in den ersten Monaten mit einer ganzen Reihe von Ausgaben verbunden. Das Problem: Die meisten Banken stellen sich bei der Kreditvergabe zunächst quer, wenn in den Unterlagen Stichworte wie “Selbstständiger”, “Gründer” oder “Freiberufler” auftauchen.

Ganz egal, ob Du in der Unternehmensgründung steckst oder seit Jahren selbstständig bist und einen Kredit für private Zwecke benötigst – bei den Banken hast Du in vielen Fällen schlechte Karten, schnell und einfach an einen Kredit zu kommen. Unabhängig davon, wie gut Deine finanzielle Situation ist oder wie das vergangene Geschäftsjahr lief: Banken werten das Einkommen aus selbstständiger Arbeit in den meisten Fällen nicht als Sicherheit, da es von Monat zu Monat stark variieren kann und dadurch das Risiko für einen Zahlungsausfall deutlich höher geschätzt wird. Besonders schwierig wird es, wenn Du weniger als 3 Jahre selbstständig bist. Dann fehlen die nötigen Dokumente, um der Bank einen ausreichenden Überblick über Deine Umsätze bzw. Gewinne zu geben und Dein Kreditantrag wird mit hoher Wahrscheinlichkeit sofort abgelehnt.

Der KREDU-Kredit für Selbstständige mit Sofortauszahlung

Wir haben es uns zur Aufgabe gemacht, schnelle Online-Kredite an möglichst viele Menschen zu vergeben und so auch Selbstständige und Freiberufler zu unterstützen. Neben dem Mikrokredit für die Existenzgründung sind damit aber auch herkömmliche Privatkredite für Selbstständige gemeint. Deshalb haben wir sowohl die maximale Kredithöhe (3.000 €) als auch die Laufzeit (28 Tage) beschränkt, um bei der Vergabe andere Voraussetzungen aufzustellen als viele andere Kreditanbieter.

Kredit für Selbstständige: Welche Voraussetzungen gibt es?

Für uns zählt bei der Vergabe des Kredits vor allem, ob Du unsere Mindestvoraussetzungen erfüllst: 

  • Mindestalter von 18 Jahren
  • Deutscher Hauptwohnsitz
  • Deutsches Girokonto
  • Mindesteinkommen von 500 € monatlich
  • Mindestens mittlere Bonität

Gleichzeitig gibt es auch einige Faktoren, die dafür sorgen, dass wir Dir leider keinen Kredit bewilligen können. Dazu gehören unter anderem:

  • Unbezahlte oder überfällige Verbindlichkeiten
  • Schlechte Schufa (N, O, P) mit harten Merkmalen (z. B. Insolvenz, Haftbefehl)
  • Kein Einkommen

So funktioniert der Kredit mit KREDU

Du erhältst Deine aufladbare Mastercard

Du bekommst das Geld sofort als Guthaben ausgezahlt

Du zahlst online mit Deinem Guthaben auf der Kreditkarte

Online-Kredit für Selbstständige: Wie läuft der Antrag ab?

Zu einem modernen Kredit für Selbstständige gehört für uns auch ein möglichst einfacher, unbürokratischer und digitalisierter Vergabeprozess. Wenn Du die genannten Voraussetzungen erfüllst, benötigst Du nur ein gültiges Personaldokument (Personalausweis o. Reisepass), um Deinen Kredit zu beantragen. Der gesamte Prozess setzt sich dabei aus folgenden 6 Schritten zusammen:

  1. Deine persönlichen Daten und den gewünschten Kreditbetrag gibst Du ganz einfach online in unser Kredit-Formular ein. 
  2. Sofortzusage: ein Schufa-neutraler Bonitäts- und Kontocheck gibt uns die Möglichkeit, Dir innerhalb von 30 Sekunden zu sagen, ob Dein Antrag bewilligt wird. 
  3. Anschließend wird Deine virtuelle Kreditkarte (Mastercard) generiert und sofort mit dem Startguthaben (25 €) aufgeladen.
  4. Damit Du auf das Startguthaben und Deinen Kredit zugreifen kannst, verifizierst Du Dich ganz einfach durch unser Videoident-Verfahren.
  5. Wenige Minuten nach der Identifizierung zahlen wir den Kreditbetrag auf Deine virtuelle Mastercard aus. 
  6. Als Neukunde zahlst Du den Kredit (inkl. Zinsen) einfach nach 28 Tagen vollständig an uns zurück. Bestandskunden haben die Möglichkeit, auf eine 3-Raten-Option zurückzugreifen.

In seltenen Fällen kann es passieren, dass wir während des Kreditantrags auf Dich zukommen, da wir zusätzlich Dokumente benötigten. Dabei handelt es sich meistens um eine Meldebescheinigung oder einen Einkommensnachweis.

Und so funktioniert KREDU

Video Identifizierung
Online Kredit auf Handy
Eins
Zwei
Drei

Kreditantrag & Bonitäts-Check

Den gewünschten Kreditbetrag und Deine Daten gibst Du einfach online ein. Mithilfe eines Schufa-neutralen. Bonitäts- und Kontochecks können wir Dir innerhalb von 30 Sekunden eine Sofortzusage geben.

Kreditkarten-Erstellung & VideoIdent

Nachdem wir Deine virtuelle Kreditkarte erstellt haben, verifizierst Du Dich ganz einfach von zu Hause aus mit unserem schnellen VideoIdent-Verfahren.

Kreditauszahlung & Rückzahlung

Dein Kreditbetrag wird Dir anschließend unmittelbar auf Deiner virtuellen Kreditkarte ausgezahlt und Du kannst ihn sofort verwenden. Nach 28 Tagen zahlst Du den Kleinkredit einfach zurück.

Kredit mit Sofortauszahlung: Wo liegen die Vorteile für Selbstständige bei KREDU?

Indem wir auf eine virtuelle Kreditkarte setzen, haben wir die Möglichkeit, Dir Deinen Kredit innerhalb weniger Minuten zur Verfügung zu stellen. Gleichzeitig bietet Dir unser digitalisierter Prozess aber noch eine ganze Reihe weiterer Vorteile:

  • Schneller Online-Kredit für Selbstständige und Freiberufler (50 bis 3.000 €)
  • Sofortzusage durch Schufa-neutrale Konditionsabfrage
  • Faire Vergabekriterien – Kredite auch für Selbstständige mit mittlerer Bonität
  • Keine Wartezeiten oder Papierkram – schnelle Identifikation via Videoident
  • Sofortauszahlung: 24 Stunden / 365 Tage im Jahr
  • Sichere und flexible Online-Bezahlmethode (virtuelle Mastercard inkl. 25 € Startguthaben)
  • Keine Zinsen und Transaktionskosten bei Krediten bis 100 €
  • Volle Sicherheit durch Zusammenarbeit mit vertrauensvollen Banken
  • Persönlicher Bonitätsscore jederzeit kostenlos im KREDU-Account überprüfbar
  • Kein Verwendungszweck oder zusätzliche Sicherheit nötig

Ein besonderer Vorteil: Bei KREDU profitierst Du von unserer flexiblen Buy-Back Garantie. Du hast damit die Möglichkeit, Deine gekauften Produkte innerhalb von 12 Monaten für bis zu 50 % des Kaufpreises einfach und schnell zu verkaufen. Die Garantie umfasst beispielsweise auch kostspielige Büroausstattung wie Computer und andere Elektronik. Wichtig ist vor allem, dass Du alle Artikel mit Deiner virtuellen KREDU-Mastercard bezahlst.

Wieso wird der Online-Kredit auf eine virtuelle Mastercard ausgezahlt?

Zu unserer Voraussetzungen für den Kredit gehört zwar, dass Du ein deutsches Girokonto hast, wir nutzen dieses jedoch bewusst nicht für die Bereitstellung des Kreditbetrags. Wir wollen unseren Kunden nicht nur eine Sofortauszahlung versprechen, sondern diese auch tatsächlich umsetzen. Würden wir das Geld auf ein herkömmliches Bankkonto auszahlen, wären wir an gewöhnliche Banköffnungszeiten und sämtliche Verzögerungen, die damit einhergehen, gebunden. Indem wir für Dich eine virtuelle Kreditkarte generieren, können wir Dir das Geld zu jeder Tages- und Nachtzeit an 365 Tagen im Jahre innerhalb weniger Minuten bereitstellen. 

Mit Deiner virtuellen Mastercard kannst Du über online schnell und einfach bezahlen, wo Mastercard akzeptiert wird. Das Abheben am Geldautomaten ist mit virtuellen Kreditkarten bisher leider nicht möglich.

Warum Kredu?

KREDU hilft Dir in unerwarteten finanziellen Notsituationen rund um die Uhr.

Dabei kannst Du Dich auf unsere deutsche datensichere Infrastruktur und Diskretion
stets verlassen.

 

Startguthaben

Sofortgutschrift auf Deiner Karte direkt nach erfolgreicher Online-Identifizierung.

Flexibel

4 Wochen Rückzahlungszeitraum. Keine Vorkosten!

Gratis Kredit

Leihe Dir bis zu 100,- Euro ohne Transaktionskosten und ohne Zinsen.

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Ist ein Kredit für Selbstständige ohne Schufa-Auskunft möglich?

Die einfache Antwort: nein. In Deutschland sind Kreditanbieter gesetzlich dazu verpflichtet, die Bonität ihrer Kunden zu überprüfen. Anbieter, die auf einen solchen Check verzichten, sind in den meisten Fällen wenig seriös und erheben enorm hohe Zinsen auf den Kredit. Einen Kredit ohne Schufa-Abfrage kann Dir KREDU also nicht bieten – im Gegensatz zu vielen anderen Anbietern und herkömmlichen Banken, setzen wir jedoch andere Maßstäbe bei der Kreditvergabe an. Wir prüfen die Bonität unserer Kunden immer individuell – wenn Deine Schufa durch negative Einträge nur im mittleren Bereich liegt, stellt das also nicht automatisch ein Ausschlusskriterium dar. Wichtig ist nur, dass Deine Schufa keine harten Negativmerkmale aufweist und Dein Score dadurch in den Bereichen N, O oder P liegt. Zu diesen harten Negativmerkmalen einer schlechten Bonität gehören: 

  • Laufende Insolvenz
  • Vollstreckungsbescheid
  • Eidesstattliche Versicherung
  • Ausgeschriebener Haftbefehl

Wie wirkt sich der Kredit für Selbstständige auf meine Schufa aus?

Als Selbstständiger hat man ohnehin oft genug Probleme, für Kredite und Verträge akzeptiert zu werden. Dieses Problem wird verstärkt, indem viele Kreditanbieter bereits vor der Zusage eine vollständige Kreditanfrage bei der Schufa durchführen. Dieses “Kreditanfrage”-Merkmal beeinflusst den Score und ist für andere Unternehmen einsehbar, auch wenn der Kredit im nächsten Schritt abgelehnt wird. Um diesem Problem entgegenzuwirken, greifen wir vor der Sofortzusage auf eine Schufa-neutrale Konditionsabfrage zurück. So können wir Dir innerhalb von 30 Sekunden sagen, ob Dein Kredit bewilligt wird. Erst bei der Auszahlung müssen wir eine vollwertige Kreditanfrage stellen, die auch Auswirkungen auf Deinen Schufa-Score hat.

Wenn Du Deinen KREDU-Kredit rechtzeitig zurückzahlst, kann sich das immer auch positiv auf Deinen Schufa-Score auswirken. Deinen aktuellen Bonitätsscore kannst Du nach dem Videoident jederzeit kostenlos in Deinem KREDU-Account einsehen.

KREDU-Kredit für Selbstständige: Welche Kosten entstehen?

Egal, ob Du in der Gastronomie, als Architekt oder Künstler tätig bist – unsere Zinsen hängen nicht von Deinem Tätigkeitsfeld oder Deinem Einkommen ab. Unser Jahreszins (14,82 %) wird auf die Kreditlaufzeit von 28 Tagen erhoben und beträgt dadurch 1,24 %. Für Kredite unter 100 € entfallen die Zinsen und Transaktionskosten zudem vollständig.

Kredithöhe

eff. Jahreszins 14,82%

Rückzahlungssumme nach 28 Tagen*

Rück-zahlungs-summe nach 28 Tagen*

200,00 €

2,48 €

202,48 €

300,00 €

3,73 €

303,72 €

400,00 €

4,97 €

404,96 €

500,00 €

6,21 €

506,20 €

600,00 €

7,45 €

607,44 €

700,00 €

8,69 €

708,68 €

800,00 €

9,93 €

809,92 €

900,00 €

11,18 €

911,16 €

1.000,00 €

12,42 €

1.012,40 €

2.000,00 €

24,83 €

2.024,80 €

3.000,00 €

37,25 €

3.037,20 €

* Berücksichtige bitte, dass neben den Zinskosten für den Kredit ebenfalls eine Kreditkarten-  und Transaktionsgebühr anfällt.

Kredit online - Ich habe es getestet

Schau dir an, was unsere Kunden über ihre Erfahrungen mit Kredu sagen

"Mein Lieblings-Online-Shop bietet kein Bezahlen auf Rechnung an. Jetzt nutze ich dafür Kredu, weil es super schnell und unkompliziert ist. Das Geld war tatsächlich nach wenigen Minuten verfügbar und ich konnte damit auch gleich online bezahlen."
Kredu Review
Nicole P.
Studentin

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