Kredit-Alternative für Selbstständige: bis 500 € mit Sofortzusage
Kredit-Alternative für Selbst-ständige: bis 500 € Gesamtguthaben
Heute noch Deine voraufgeladenen Mastercards sichern - trotz mittlerer Bonität sofort einsatzbereit
- Voraufgeladene Mastercards von 50 - 100 EUR
- Sofortlieferung auch Nachts und am WE
- Kurzfristig & ohne Papierkram
Alternative zum Kredit für Selbstständige: voraufgeladene Mastercards - bis zu 500 € Gesamtguthaben
Ob Gastronomie, Journalismus oder Handwerk – wer selbstständig arbeitet, hat es oft schwer, einen Kredit zu bekommen. Hier erfährst Du, wie Du einen schnellen Online-Kredit für Selbstständige bzw. Freiberufler erhalten kannst, welche Voraussetzungen Du dafür erfüllen solltest und warum die voraufgeladene Mastercard von KREDU die passende Alternative für Dich sein kann.
Wieso vergeben Banken häufig keine Kredite an Selbstständige?
Die eigene Idee verwirklichen, der eigene Chef sein: die Freiheiten und Möglichkeiten der Selbstständigkeit sorgen dafür, dass sich immer mehr Menschen dazu entscheiden, ein eigenes Unternehmen zu gründen. Doch bereits bei den ersten Schritten kann die Umsetzung ins Stocken geraten. Egal ob es eine Mietkaution, erste Werbemaßnahmen oder die grundlegende Büroausstattung ist – eine Geschäftsgründung ist besonders in den ersten Monaten mit einer ganzen Reihe von Ausgaben verbunden. Das Problem: Die meisten Banken stellen sich bei der Kreditvergabe zunächst quer, wenn in den Unterlagen Stichworte wie “Selbstständiger“, “Gründer“ oder “Freiberufler“ auftauchen.
Ganz egal, ob Du in der Unternehmensgründung steckst oder seit Jahren selbstständig bist und einen Kredit für private Zwecke benötigst – bei den Banken hast Du in vielen Fällen schlechte Karten, schnell und einfach an einen Kredit zu kommen. Unabhängig davon, wie gut Deine finanzielle Situation ist oder wie das vergangene Geschäftsjahr lief: Banken werten das Einkommen aus selbstständiger Arbeit in den meisten Fällen nicht als Sicherheit, da es von Monat zu Monat stark variieren kann und dadurch das Risiko für einen Zahlungsausfall deutlich höher geschätzt wird. Besonders schwierig wird es, wenn Du weniger als 3 Jahre selbstständig bist. Dann fehlen die nötigen Dokumente, um der Bank einen ausreichenden Überblick über Deine Umsätze bzw. Gewinne zu geben und Dein Kreditantrag wird mit hoher Wahrscheinlichkeit sofort abgelehnt.
Kredit für Selbstständige: Welche Voraussetzungen muss ich erfüllen?
Die Voraussetzungen für einen Kredit für Freiberufler und Selbstständige können von Bank zu Bank unterschiedlich ausfallen, allerdings wird bei einer Mehrzahl der Kreditgeber die Bonität als wichtigstes Element des Antrags behandelt. Außerdem wird generell erwartet, dass Du Deinen Hauptwohnsitz in Deutschland sowie ein deutsches Girokonto hast.
Dadurch, dass es eine große Auswahl an Kreditanbietern gibt, variiert der Prozess des Kreditantrags ebenfalls. So wird bei einem Großteil traditioneller Banken der Antrag in Papierform durchgeführt. Hier liegt der Vorteil von Online-Kreditgebern auf der Hand: Sie sind deutlich flexibler und schließen Kreditverträge eher in digitaler Form ab. In dieser Form lohnen sich auch Kredite mit geringeren Beträge für die Anbieter, da sie an Bürokratie sparen können. Jedoch kann es hier, ähnlich wie beim herkömmlichen Kredit, einige Zeit dauern, bis das Geld auf Deinem Konto landet. Deshalb solltest Du immer ein besonderes Augenmerk auf die Kundenrezensionen des Kreditgebers legen, um herauszufinden, wie schnell die Auszahlung durchgeführt wird.
Welche Kosten kommen mit einem Kredit für Freiberufler und Selbstständige üblicherweise auf mich zu?
Wichtige Aspekte für die Kostenberechnung sind mitunter die Laufzeit, die Kreditsumme, der Zinssatz sowie etwaige Zusatzgebühren, die der Kreditgeber veranschlagen kann. Zinsen können außerdem nach oben korrigiert werden, solltest Du nicht in der Lage sein, einen einwandfreien Schufa-Score vorzuweisen. Jahreszinsen bis 14,99 % sind möglich, da viele Kreditgeber Freiberufler und Selbstständige als höheres Risiko einschätzen, besonders wenn sie erst vor Kurzem ihre Arbeit aufgenommen haben. Vergleichsportale können Dir aber dabei helfen, eine Kreditvariante zu finden, die keinerlei Nachteile für Selbstständige mit sich bringt.
So funktioniert die voraufgeladene Mastercard von KREDU
Du erhältst Deine voraufgeladene Mastercard
Du bekommst das Geld sofort als Guthaben aufgeladen
Du zahlst online mit Deiner voraufgeladenen Kreditkarte.
Unsere Alternative zum Kredit für Selbstständige: voraufgeladene Mastercards
Wir haben es uns zur Aufgabe gemacht, möglichst vielen Menschen eine einfache Kredit-Alternative zu ermöglichen und so auch Selbstständige und Freiberufler zu unterstützen. Neben dem Geld für die Existenzgründung sind damit aber auch eine Alternative zu gewöhnlichen Konsumentenkrediten für Selbstständige gemeint. Folgende Vorteile zeichnen unsere Alternative aus:
- voraufgeladene Mastercards für Selbstständige und Freiberufler (50 – 100 €)
- Aufladung innerhalb von 10 Minuten an 365 Tagen im Jahr
- Antrag ohne Papierkram bequem von zu Hause ausfüllen
- Keine Bürgen oder zusätzliche Sicherheiten notwendig
- Gelockerte Vergabekriterien – auch bei mittlerer Bonität
- Sofortzusage ohne Auswirkung auf die Schufa
- Virtuelle Mastercard ermöglicht einfaches Bezahlen
Wieso wird das Guthaben für Selbstständige auf eine virtuelle Mastercard voraufgeladen?
Zu unserer Voraussetzungen für das Guthaben gehört zwar, dass Du ein deutsches Girokonto hast, wir nutzen dieses jedoch bewusst nicht für die Bereitstellung des Betrags. Wir wollen unseren Kunden nicht nur eine Sofortlieferung versprechen, sondern diese auch tatsächlich umsetzen. Würden wir das Geld auf ein herkömmliches Bankkonto auszahlen, wären wir an gewöhnliche Banköffnungszeiten und sämtliche Verzögerungen, die damit einhergehen, gebunden. Indem wir für Dich eine virtuelle Karte generieren, können wir Dir das Geld zu jeder Tages- und Nachtzeit an 365 Tagen im Jahre innerhalb weniger Minuten bereitstellen.
Mit Deiner virtuellen Mastercard kannst Du online schnell und einfach bezahlen, wo Mastercard akzeptiert wird. Das Abheben am Geldautomaten ist mit virtuellen Karten bisher leider nicht möglich.
Warum Kredu?
KREDU hilft Dir in unerwarteten finanziellen Notsituationen rund um die Uhr.
Dabei kannst Du Dich auf unsere deutsche datensichere Infrastruktur und Diskretion
stets verlassen.
Sofort-
aufladung
Dein voraufgeladene Mastercard wird Dir innerhalb von Minuten mit den ausgewählten Guthaben direkt nach der Identifizierung (Nur 1x als Neukunde) übermittelt.
Flexibel
Sofort einkaufen und optional erst in 30 Tagen Deine Rechnung bezahlen.
Einkaufen auf Rechnung
Kaufe überall online auf Rechnung ein wo Mastercard akzeptiert wird. Voraussetzung ist das Du unsere 30 Tage Option gebucht hast.
Einkaufen auf Rechnung
Kaufe überall online auf Rechnung ein wo Mastercard akzeptiert wird. Voraussetzung ist das Du unsere 30 Tage Option gebucht hast.
Flexibel
Sofort einkaufen und optional erst in 30 Tagen Deine Rechnung bezahlen.
Schnell
Erhalte Deine voraufgeladene KREDU Mastercard inklusive Kartenummer und CVC Code innerhalb von Minuten per Email.
Voraufgeladene Mastercards für Selbstständige: Welche Voraussetzungen gibt es?
Für uns zählt bei der Vergabe der voraufgeladenen Mastercards vor allem, ob Du unsere Mindestvoraussetzungen erfüllst.
- Mindestalter von 18 Jahren
- Deutscher Hauptwohnsitz
- Deutsches Girokonto
- Mindesteinkommen von 500 € monatlich
- Mindestens mittlere Bonität
Gleichzeitig gibt es auch einige Faktoren, die dafür sorgen, dass wir Dir leider keine voraufgeladene Mastercard bewilligen können. Dazu gehören unter anderem:
- Offene und überfällige Verbindlichkeiten
- Schlechte Schufa (N, O, P) mit harten Merkmalen (z. B. Insolvenz, Haftbefehl)
- Kein Einkommen
Eine Kredit-Alternative ohne Schufa-Abfrage können wir Dir mit unseren voraufgeladenen Mastercards zwar nicht bieten – im Gegensatz zu vielen anderen Anbietern und herkömmlichen Banken setzen wir jedoch auf eine individuelle Bonitätsprüfung.
Bei uns zählt nicht nur die Schufa. Wenn Deine Schufa durch einige negative Einträge nur im mittleren Bereich liegt, ist das noch lange kein Ausschlusskriterium. Entscheidend ist lediglich, dass keine harten Negativmerkmale (wie etwa eine Insolvenz oder eidesstattliche Versicherung) vorliegen.
Mit unseren voraufgeladenen Mastercards bekommst Du ein flexibles Zahlungsmittel, das Du wie eine herkömmliche Karte nutzen kannst – ganz ohne klassische Kreditvergabe, aber mit fairen Bedingungen und maximaler Transparenz.
Wie läuft der Antrag für meiner voraufgeladenen Mastercard für Selbstständige ab?
Unsere Alternative zu einem herkömmlichen Online-Kredit für Selbstständige hat einen einfachen, unbürokratischen und digitalisierten Vergabeprozess. Wenn Du die genannten Voraussetzungen erfüllst, benötigst Du nur ein gültiges Personaldokument (Personalausweis o. Reisepass), um Deine voraufgeladene Mastercard zu beantragen. Der gesamte Prozess setzt sich dabei aus folgenden 6 Schritten zusammen:
- Deine persönlichen Daten und den gewünschten Betrag gibst Du ganz einfach online in unser Formular ein.
- Sofortzusage: Ein schufa-neutraler Bonitäts- und Kontocheck gibt uns die Möglichkeit, Dir innerhalb von 30 Sekunden mitzuteilen, ob Dein Antrag bewilligt wird.
- Du verifizierst Dich ganz einfach durch unser Videoident-Verfahren.
- Anschließend wird Deine virtuelle Mastercard voraufgeladen und geliefert.
In seltenen Fällen kann es passieren, dass wir während des Antrags auf Dich zukommen, da wir zusätzlich Dokumente benötigen. Dabei handelt es sich meistens um eine Meldebescheinigung oder einen Einkommensnachweis.
So funktioniert KREDU
1. Identifizierung (Nur bei Neukunden)
2. Kartennummer und CVC Code wird erstellt sowie Guthaben aufgebucht
3. Weltweit sofort online bezahlen
4. Kartennummer wird nach 90 Tagen gelöscht
Wie wirkt sich die voraufgeladene Mastercard für Selbstständige auf meine Schufa aus?
Als Selbstständiger hat man ohnehin oft genug Probleme, für Kredite und Verträge akzeptiert zu werden. Dieses Problem wird verstärkt, indem viele Kreditanbieter bereits vor der Zusage eine vollständige Kreditanfrage bei der Schufa durchführen. Dieses “Kreditanfrage“-Merkmal beeinflusst den Score und ist für andere Unternehmen einsehbar, auch wenn der Kredit im nächsten Schritt abgelehnt wird.
Um diesem Problem entgegenzuwirken, greifen wir vor der Sofortzusage auf eine schufa-neutrale Konditionsanfrage zurück. So können wir Dir innerhalb von 30 Sekunden sagen, ob Deine voraufgeladene Mastercard bewilligt wird. Erst bei der finalen Aufladung der Karte müssen wir eine vollwertige Schufa-Anfrage stellen, die sich auf Deinen Score auswirken kann.
Grundsätzlich lehnen wir Deinen Antrag nur ab, wenn Dein Schufa-Score in den Bereichen N, O oder P liegt. Diese stehen für sogenannte harte Negativmerkmale – darunter fallen zum Beispiel:
- Ausgeschriebener Haftbefehl
- Vollstreckungsbescheid
- Laufende Insolvenz
- Eidesstattliche Versicherung
Wenn Du Deine voraufgeladene Mastercard rechtzeitig zurückzahlst, kann sich das immer auch positiv auf Deinen Schufa-Score auswirken. Deinen aktuellen Bonitätsscore kannst Du nach dem Videoident jederzeit kostenlos in Deinem KREDU-Account einsehen.
Geld leihen online - Ich habe es getestet
Schau dir an, was unsere Kunden über ihre Erfahrungen mit KREDU sagen
