Was ist ein Kredit aus dem Ausland?

Ob von ausländischen Banken oder von Privat – Kredite aus dem Ausland können eine gute Alternative für Menschen sein, die aufgrund ihrer Bonität in Deutschland keine Kredite bei Banken erhalten.

Welche Vorteile hat ein Kredit aus dem Ausland?

Bei Krediten aus dem Ausland spielt die Bonität meist eine untergeordnete Rolle. Zusätzlich können Währungsunterschiede für eine günstige Zinssituation sorgen.

Welche Nachteile hat ein Kredit aus dem Ausland?

Die Seriosität ausländischer Anbieter ist schwer nachvollziehbar. Häufig gehen Kredite aus dem Ausland zudem mit aufwendigen Anträgen und langen Wartezeiten einher. Neben der schlechten Planbarkeit können Währungsunterschiede auch hohe Zinskosten zur Folge haben.

Welche Alternativen zum Kredit aus dem Ausland gibt es?

Bei KREDU kannst Du innerhalb von 10 Minuten einen Online-Kredit bis zu 3.000 € aufnehmen – auch bei mittlerer Bonität. Den Kredit zahlen wir Dir sofort auf einer virtuellen Mastercard aus und Du kannst das Geld überall online zum Bezahlen nutzen.

Statt Auslands-Kredit: Online-Kredit bis 3.000 €

Heute noch Deinen Kredit sofort auszahlen lassen, trotz mittlerer Bonität

Online-Kredit als einfache Alternative zum Auslandskredit

Ob von ausländischen Banken oder von Privat – Kredite aus dem Ausland aufzunehmen, scheint bei Deutschen immer beliebter zu werden. Dabei locken vor allem Versprechen wie “ohne Schufa-Abfrage” oder “trotz negativer Schufa”. Hier erfährst Du, wann Du bei Auslandskrediten vorsichtig sein solltest und wie Dir KREDU mit einem einfachen Online-Kredit ähnliche Vorteile bieten kann.

Kredit aus dem Ausland: Vor- & Nachteile

Wer einen Kredit aus dem Ausland aufnehmen möchte, hat in den meisten Fällen gute Gründe dafür. Zwar können durch Währungsunterschiede günstige Zinssituationen entstehen, in den meisten Fällen steht jedoch die Bonität im Vordergrund. Bei herkömmlichen Banken in Deutschland ist heutzutage in vielen Fällen eine Spitzen-Bonität nötig, um einen Kredit zu erhalten. Sind vereinzelte negative Einträge vorhanden, kann das häufig bereits ein automatisches Ausschlusskriterium darstellen. Während innerhalb Deutschlands grundsätzlich eine gesetzliche Pflicht dazu besteht, die Kreditwürdigkeit zu prüfen, locken viele ausländische Anbieter damit, bei der Aufnahme des Kredits keine Schufa-Abfrage zu stellen.

Kredit aus dem Ausland – Vorteile:

Bonität spielt häufig nur eine untergeordnete Rolle
Währungsunterschiede führen unter Umständen zu günstigen Zinsen
Vermittlung über inländische Bank kann gegen Risiken (z. B. Währungsunterschiede) absichern

Das Problem vieler Auslandskredite: Einige der genannten Vorteile werden dadurch entkräftet, dass die Seriosität der Anbieter oft nur schwer nachprüfbar ist. Wer auf Nummer sicher gehen will, lässt sich von einer inländischen Bank an eine ausländische vermitteln. Hier besteht jedoch häufig das “Problem”, dass die deutschen Banken meistens mit großen Partnerbanken im Ausland zusammenarbeiten, die ähnlich hohe Anforderungen bei der Bonität haben und häufig auch auf die deutsche Schufa-Auskunft zurückgreifen.

Anbieter, die gezielt mit dem Verzicht auf eine Bonitäts-Auskunft werben, versuchen häufig bewusst Menschen in finanzieller Not zu ködern und diese in eine Betrugsmasche zu locken. Ein weiteres Problem bei seriösen Auslandskrediten: zwischen dem Antrag und der letztendlichen Auszahlung können mehrere Wochen vergehen. Wer schnell auf das Geld angewiesen ist, kann hier Schwierigkeiten bekommen.

Kredit aus dem Ausland – Nachteile:

Seriosität von Anbietern häufig schwer nachprüfbar
Mögliche Währungsschwankungen bringen Risiko mit sich
Häufig lange Wartezeiten und aufwendige Anträge
Meistens Endzahlungs-Prinzip – hohe Kreditbeträge müssen mit einem Mal zurückgezahlt werden
Keine gute Planbarkeit
Falls Schufa-Auskunft zweitrangig ist, wird ein entsprechend guter Einkommensnachweis gefordert

Alternative zum Kredit aus dem Ausland: Online-Kredit von KREDU

Um Dir eine gute Alternative zu Auslandskrediten zu bieten haben wir unseren Kredit und den gesamten Prozess so angepasst, dass wir Dir viele der zuvor genannten Vorteile bieten können, ohne dass Du dafür die Nachteile und Risiken in Kauf nehmen musst. Bei KREDU kannst Du schnell und einfach einen günstigen Online-Kredit bis zu 3.000 € (Laufzeit 28 Tage) aufnehmen und profitierst dabei unter anderem von folgenden Vorteilen:

Schneller Kredit (50 – 3.000 €) innerhalb von 10 Minuten
Flexible Sofortauszahlung rund um die Uhr – auch an Sonn- & Feiertagen
Einfacher Online-Antrag: kein Papierkram, keine Wartezeiten
Faire Bonitätskriterien – Kredit auch bei mittlerer Bonität
Günstige Zinsen (1,24 %) durch kurze Kreditlaufzeit
Virtuelle Kreditkarte für sicheres und schnelles Bezahlen online
25 € Startguthaben
100 €-Kredit ohne Zinsen oder Transaktionskosten
Sofortzusage nach 30 Sekunden (Schufa-neutral)

Ein weiterer Vorteil gegenüber Auslandskrediten: Mit Deinem KREDU-Kredit profitierst Du gleichzeitig auch von unserer flexiblen Buy-Back Garantie. Sie schützt Dich vor Fehlkäufen, da Du alle Produkte, die Du mit Deiner virtuellen KREDU-Kreditkarte bezahlt hast, schnell und einfach wieder verkaufen kannst. Bis zu 12 Monate nach dem Kauf erhältst Du dabei – ohne die Angabe von Gründen – bis zu 50 % des Kaufpreises zurück.

Online-Kredit auf virtueller Kreditkarte: Wo liegen die Vorteile?

Wenn Du einen Kredit aus dem Ausland beantragst, können schnell mehrere Wochen vergehen, bis das Geld tatsächlich bei Dir ankommt. Um Dir mit unserem Kredit nicht nur eine schnellere, sondern eine tatsächliche Sofortauszahlung zu bieten, nutzen wir eine virtuelle Kreditkarte (Mastercard) für die Bereitstellung. Diese´wird während des Antrags automatisch für Dich erstellt. Wir sind somit nicht an gewöhnliche Banköffnungszeiten gebunden, sondern können Dir Deinen Kredit innerhalb weniger Minuten auszahlen. Und das an jedem Tag des Jahres – unabhängig von Sonn- und Feiertagen.

Die virtuelle Kreditkarte ist vor allem auf das Bezahlen online ausgelegt und verzichtet deswegen auf eine Plastikkarte. Du erhältst nach der erfolgreichen Verifizierung den zugehörigen Datensatz und kannst Deinen Kredit sofort überall online nutzen, wo Mastercard akzeptiert wird. Das lohnt sich besonders, wenn Du gerne auf ausländischen Websites bzw. Online-Shops einkaufst.

Warum Kredu?

KREDU hilft Dir in unerwarteten finanziellen Notsituationen rund um die Uhr.

Dabei kannst Du Dich auf unsere deutsche datensichere Infrastruktur und Diskretion
stets verlassen.

Startguthaben

Sofortgutschrift auf Deiner Karte direkt nach erfolgreicher Online-Identifizierung.

Flexibel

4 Wochen Rückzahlungszeitraum. Keine Vorkosten!

Gratis Kredit

Leihe Dir bis zu 100,- Euro ohne Transaktionskosten und ohne Zinsen.

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Schnell

Erhalte sofort Deine virtuelle KREDU Mastercard.

Statt Auslandskredit: Wie läuft der Kreditantrag bei KREDU ab?

Ein Auslandskredit kann – ähnlich wie herkömmliche Bankenkredite – mit einer Reihe von verschiedenen Anträgen und erforderlichen Dokumenten einhergehen. Wir wissen, dass diese Prozesse nicht mehr zeitgemäß sind und haben unseren gesamten Vergabeprozess deswegen so angepasst, dass Du Dich nicht mit endlosen Telefonaten, Papierkram und Wartezeiten herumschlagen musst. Alles lässt sich bequem von zu Hause aus in 6 einfachen Schritten erledigen:

Der Antrag läuft komplett digitalisiert und unbürokratisch ab. Deinen Kreditwunsch und Deine persönlichen Daten trägst Du einfach in unser Website-Formular ein.
Mithilfe eines Schufa-neutralen Konto- und Bonitätschecks können wir Dir innerhalb von 30 Sekunden eine Sofortzusage geben.
Anschließend wird Deine virtuelle Kreditkarte von Mastercard automatisch für Dich erstellt. Dein Startguthaben von 25 € stellen wir sofort bereit.
Um Dir Papierkram zu ersparen, nutzen wir für die Verifizierung unser schnelles Videoident-Verfahren.
Nach der Verifizierung steht Dir Dein Kredit via Sofortauszahlung umgehend zur Verfügung und kann genutzt werden.
Die Rückzahlung (inkl. Zinsen) tätigst Du nach spätestens 28 Tagen. Als Bestandskunde steht Dir alternativ unsere 3-Raten-Option zur Verfügung.

Für gewöhnlich reicht ein gültiges Personaldokument (Personalausweis / Reisepass) für die Verifizierung aus. In seltenen Fällen benötigen wir ergänzend einen Einkommensnachweis bzw. eine Meldebescheinigung.

So funktioniert der Kredit mit KREDU

Du erhältst Deine aufladbare Mastercard

Du bekommst das Geld sofort als Guthaben ausgezahlt

Du zahlst online mit Deinem Guthaben auf der Kreditkarte

Welche Voraussetzungen muss ich erfüllen, um bei KREDU einen Kredit beantragen zu können?

Auslandskredite stellen oftmals die letzte Option dar, wenn man in Deutschland keinen Kredit erhält. Im Gegensatz zu vielen Banken und anderen Kreditanbietern sind wir durch unseren Online-Kredit an andere Vorgaben gebunden und können bei der Vergabe andere Maßstäbe ansetzen. Für uns ist zunächst nur wichtig, ob Du unsere Mindestkriterien erfüllst:

Mindestens 18 Jahre alt
Fester Hauptwohnsitz in Deutschland
Deutsches Girokonto
500 € monatl. Mindesteinkommen
Mindestens mittlere Bonität

Wir versuchen immer, unsere Voraussetzungen für den Online-Kredit so fair wie möglich zu gestalten. Dennoch müssen auch wir einige Einschränkungen aufstellen. Sollte einer der folgenden Punkte auf Dich zutreffen, müssen wir Deinen Kreditantrag leider ablehnen:

Unbezahlte oder überfällige Verbindlichkeiten
Schlechte Schufa mit harten Merkmalen (Bereich N, O, P)
ALG II-Empfänger / Personen ohne Einkommen

Kredit aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage: Geht das auch in Deutschland?

Wie bereits bei den Vorteilen der Auslandskredite erwähnt, stellt einer der Hauptgründe für diesen Schritt oftmals eine schlechte Bonität dar, die bei deutschen Banken und Kreditanbietern dafür sorgt, dass man vom Vergabeprozess ausgeschlossen wird. Einen Kredit ohne Schufa-Abfrage können wir Dir alleine schon aus rechtlichen Gründen leider nicht bieten – Deine Schufa bzw. Bonität spielt bei KREDU jedoch eine weitaus weniger wichtige Rolle als bei den meisten anderen Anbietern. Wir prüfen die Kreditwürdigkeit unserer Kunden immer individuell, weshalb eine mittlere Bonität kein Grund sein muss, sich nach einem Kredit aus dem Ausland umzusehen. Wir können jedoch leider keinen Kredit an Dich vergeben, wenn Deine Schufa in den Bereichen N, O oder P liegt, da sie beispielsweise eines der folgenden harten Negativmerkmale aufweist:

Ausgeschriebener Haftbefehl
Vollstreckungsbescheid
Laufende Insolvenz
Eidesstattliche Versicherung

Auswirkungen auf die Schufa: Welchen Unterschied zum Auslandskredit gibt es?

Anbieter von Auslandskrediten werben häufig damit, auf eine Schufa-Auskunft zu verzichten. Sollten sie diese jedoch durchführen, kann das schnell negative Folgen für Dich haben. Das Problem: Da ein Auslandskredit mit höherem bürokratischen Aufwand verbunden ist, wird die Kreditanfrage bei der Schufa meistens im ersten Schritt des Antrags gestellt. Das bedeutet, dass sie auch in Deiner Personenakte vermerkt bleibt und somit negativen Einfluss auf Deinen Bonitätsscore hat, wenn der Kreditantrag letztendlich abgelehnt wird.

KREDU nutzt deshalb eine Schufa-neutrale Konditionsanfrage, um Dir sofort zu sagen, ob Dein Antrag angenommen wird. Diese liefert uns zwar alle wichtigen Informationen, hat dabei jedoch keinerlei Einfluss auf Deine Schufa bzw. Deine Bonität. Sobald der Kredit im letzten Schritt an Dich ausgezahlt werden soll, müssen jedoch auch wir eine vollwertige Anfrage bei der Schufa stellen, damit Dir unsere Partnerbank das Geld bereitstellen kann.

Indem Du Deinen Kredit rechtzeitig zurückzahlst, trägst Du aktiv dazu bei, dass sich Dein persönlicher Bonitätsscore verbessert. Die Veränderungen kannst Du jederzeit kostenlos in Deinem KREDU-Account überprüfen.

Kredit online - Ich habe es gemacht

Schau dir an, was unsere Kunden über ihre Erfahrungen mit Kredu sagen:

"Mein Lieblings-Online-Shop bietet kein Bezahlen auf Rechnung an. Jetzt nutze ich dafür KREDU, weil es super schnell und unkompliziert ist. Das Geld war tatsächlich nach wenigen Minuten verfügbar und ich konnte damit auch gleich online bezahlen."

Nicole P.

Studentin

Günstige Alternative zum Auslandskredit: Was kostet ein Kredit bei KREDU?

Zwar kann sich durch Faktoren wie Wechselkurse bei Auslandskrediten unter Umständen eine günstige Zinssituation für Dich ergeben, gleichzeitig läufst Du aber auch immer eine gewisse Gefahr, dass sich derartige Veränderungen in die Gegenrichtung bemerkbar machen. Lässt Du Deinen Kredit nicht durch die Vermittlung über eine deutsche Bank absichern, kann er schnell teuer werden.

Für Deinen KREDU-Kredit zahlst Du immer einen festen Zinssatz von 1,24 %. Dieser ergibt sich, da wir unseren Jahreszins (14,82 %) lediglich auf die einmonatige Kreditlaufzeit erheben. Unser Bonus für Bestandskunden: Kredite bis zu 100 € kannst Du schnell und einfach aufnehmen, ohne dafür Zinsen oder Transaktionskosten zahlen zu müssen.

Kredithöhe

eff. Jahreszins 14,82%

Rückzahlungssumme nach 28 Tagen*

Rück-zahlungs-summe nach 28 Tagen*

200,00 €

2,48 €

202,48 €

300,00 €

3,73 €

303,72 €

400,00 €

4,97 €

404,96 €

500,00 €

6,21 €

506,20 €

600,00 €

7,45 €

607,44 €

700,00 €

8,69 €

708,68 €

800,00 €

9,93 €

809,92 €

900,00 €

11,18 €

911,16 €

1.000,00 €

12,42 €

1.012,40 €

2.000,00 €

24,83 €

2.024,80 €

3.000,00 €

37,25 €

3.037,20 €

* Berücksichtige bitte, dass neben den Zinskosten für den Kredit ebenfalls eine Kreditkarten- und Transaktionsgebühr anfällt.

Und so funktioniert KREDU

Kreditantrag & Bonitäts-Check

Den gewünschten Kreditbetrag und Deine Daten gibst Du einfach online ein. Mithilfe eines Schufa-neutralen. Bonitäts- und Kontochecks können wir Dir innerhalb von 30 Sekunden eine Sofortzusage geben.

Kreditkarten-Erstellung & VideoIdent

Nachdem wir Deine virtuelle Kreditkarte erstellt haben, verifizierst Du Dich ganz einfach von zu Hause aus mit unserem schnellen VideoIdent-Verfahren.

Kreditauszahlung & Rückzahlung

Dein Kreditbetrag wird Dir anschließend unmittelbar auf Deiner virtuellen Kreditkarte ausgezahlt und Du kannst ihn sofort verwenden. Nach 28 Tagen zahlst Du den Kleinkredit einfach zurück.